Strategische Partnerschaft zur Bekämpfung von Finanzkriminalität

Im Rahmen einer bedeutenden Bewegung in der Finanzdienstleistungsbranche haben Sutherland, ein renommiertes Unternehmen für Geschäfts- und digitale Transformation, und ComplyAdvantage, eine innovative Plattform für Risikoinformationen, eine strategische Partnerschaft angekündigt. Diese Zusammenarbeit bringt eine leistungsstarke, KI-gestützte Lösung auf den Markt, die speziell darauf abzielt, das Management von Finanzkriminalität (FinCrime) in Banken und Fintech-Unternehmen zu revolutionieren. Die Lösung reagiert effektiv auf die wachsenden Herausforderungen durch KI-gestützten Betrug, komplexe Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und die sich ständig verändernden Bedrohungen durch Finanzkriminalität.

Optimierung von Risk Management und Compliance

In der heutigen Zeit verlangt die Bekämpfung von Finanzkriminalität nach fortschrittlichen, KI-basierten Ansätzen. Traditionelle Risiko- und Compliance-Kontrollen sind oft nicht mehr ausreichend, um den vielfältigen und dynamischen Bedrohungen zu begegnen. Die neue Lösung von Sutherland und ComplyAdvantage ist darauf ausgelegt, diese Herausforderungen anzugehen, indem sie eine integrierte, KI-native Intelligence-Ebene bereitstellt. Diese Ebene optimiert die Prozesse der Überprüfung, Transaktionsüberwachung, Betrugsbekämpfung und Falluntersuchungen und verbessert gleichzeitig die Berichterstattung an Aufsichtsbehörden. Dies sorgt für ein hohes Maß an Compliance und ermöglicht es den Unternehmen, ihre Kundenerfahrungen signifikant zu verbessern.

Technologische Innovationen im FinCrime-Management

Die Partnerschaft bezieht die Expertise von über 2.400 FinCrime-Experten von Sutherland ein und nutzt ihre KI-nativen digitalen Tools wie Agentic AI und Sentinel AI. Die Integration dieser Technologien mit dem Mesh-System von ComplyAdvantage, das umfassende Kunden- und Unternehmensbewertungen sowie die Überwachung von Transaktionen in Echtzeit umfasst, stellt eine wichtige Innovation im FinCrime-Management dar. Diese Plattform nutzt hochentwickelte Sprach- und prädiktive Machine-Learning-Modelle, die es ermöglichen, Risiken präziser zu erkennen und darauf zu reagieren. Dabei werden nicht nur Compliance-Anforderungen erfüllt, sondern auch die Effizienz in Ermittlungsprozessen erheblich gesteigert.

Vorteile der neuen Lösung

Die gemeinsame Lösung schafft eine durchgehende Intelligence-Ebene für Finanzinstitute und bietet zahlreiche Vorteile:

  • Erkennung komplexer Bedrohungen: Die Fähigkeit, Muster zu identifizieren, die sowohl Betrug als auch Geldwäsche umfassen.
  • Echtzeit-Interventionen: Der Übergang von reaktiven zu proaktiven Interventionen ermöglicht eine schnellere Bedrohungsminderung.
  • Vereinheitlichung des Lebenszyklus: Überwachung und Reaktion auf Risiken während des gesamten Kundenlebenszyklus ohne Datenübergaben.

Messbare Erfolge durch innovative Ansätze

Frühe Implementierungen der gemeinsamen Lösung haben bereits deutliche Verbesserungen in den Betriebsergebnissen der Zusammenarbeit bewirkt. Zu den positiven Effekten zählen unter anderem eine Reduktion der Betrugsverluste um 25%, eine Verringerung der Fehlalarme um 70% und eine Erhöhung der Compliance-Genauigkeit um 90%. Darüber hinaus konnten die Untersuchungen und die Behebung von Warnmeldungen um 50% beschleunigt werden, und 99% der Zahlungen wurden in weniger als 0,5 Sekunden überprüft. Diese beeindruckenden Werte unterstreichen die Effektivität der neuen Lösung und deren Potenzial für nachhaltige Veränderungen in der Branche.

Fazit: Fortschrittliche Lösung zur Bekämpfung von Finanzkriminalität

Die strategische Partnerschaft zwischen Sutherland und ComplyAdvantage stellt einen bedeutsamen Schritt in der Bekämpfung von Finanzkriminalität dar. Durch den Einsatz fortschrittlicher Technologien und die Kombination von Expertise aus beiden Unternehmen wird eine Lösung bereitgestellt, die nicht nur Compliance gewährleistet, sondern auch die Effizienz in den innerbetrieblichen Abläufen erheblich steigert. Die erbrachten Ergebnisse zeigen das Potenzial dieser Zusammenarbeit, die Finanzindustrie in der Anpassung an neue Bedrohungen und Anforderungen zu unterstützen.